Баффетт.РУ

В современном мире вопросу грамотного и прибыльного вложения денежных средств уделяется больше значение, поскольку любая финансовая независимость может быть только в том случае, если капитал регулярно приносит фиксированную прибыль. Сегодня набор инвестиционных инструментов является очень широким, что позволяет при правильном и грамотном анализе добиться достаточно высоких доходов. На пути своего развития система инвестирования постепенно менялась и усовершенствовалась, однако качественно новый скачок произошел после активного внедрения современной компьютерной техники и всеобщей информатизации.

На протяжении всего развития экономики можно отметить тесное взаимодействие финансовых средств и промышленного производства, поскольку во многим именно благодаря им стал возможен научно-технический прорыв, а также стремительное развитие современных технологий. В XIX веке произошла консолидация и укрупнение капитала, что вылилось в появление крупных промышленных трестов. Благодаря грамотному вложения больших средств в добычу полезных ископаемых, железнодорожную сферу и энергетику, человечество стало свидетелем такого прогресса, который не наблюдался до этого в человеческой истории. Таким образом, этот факт лучшим образом доказывает прямое значение правильно вложенных средств в развитие мировой экономики.

Главной сложностью любого инвестора является поиск наиболее выгодных и прибыльных сфер деятельности, которые при вложении средств смогут дать наибольшую прибыль в  будущем. Именно с этим и связаны риски, поскольку выбранное направление может оказаться невыгодным в плане развития, что повлечет за собой серьезные убытки. А поскольку инвестиции и доход напрямую связаны между собой, то именно этому вопросу и необходимо уделять первостепенное значение.

Любой инвестиционный риск представляет собой вероятность возникновения финансовых потерь вследствие неопределенности состояния рынка. Существует множество факторов, влияющих на формирование экономической тенденции, из которых можно выделить следующие:

1.Технологические. Данная категория рисков связана с вероятностным прогнозом развитая техники и технологии, которая выражается в устаревании старых промышленных комплексов, а также возможности их модернизации. Здесь принимаются в расчет скорость внедрения новейшего оборудования, а также наиболее выгодные сферы промышленного производства, связанные с его производством и усовершенствованием.

2.Экономические. На развитие любой хозяйственной деятельности огромное влияние оказывает экономика страны, поскольку от ее состояния напрямую зависит инвестиционный климат. При этом следует принимать во внимание рычаги регулирования экономики, уровень валового внутреннего продукта, процент безработицы и инфляции. Также здесь следует обращать внимание на процентную ставку национального банка, а также экономический курс страны в целом.

3. Политические. Государственный строй, а также политическая система оказывает огромное влияние на инвестиционные перспективы, которые стоит обязательно учитывать. Качественным показателем хорошего климата для вложений является открытость страны, а также активная деятельность совместных предприятий.

4. Социальные. Качество жизни населения, а также покупательная способность во многом определяют выбор людей относительно приобретения тех или иных товаров. Таким образом, при выборе инструментов инвестирования следует обязательно учитывать факторы удовлетворенности населения проводимой политикой, возможности забастовок, а также возникновения революционных ситуаций.

5. Экологические. Связаны с проводимой государством экологической политикой,  а также контролем за уровнем загрязнения атмосфере. Здесь принимаются во внимание экологические движения, а также возможные техногенные катастрофы, которые могут повлечь за собой ухудшение инвестиционного климата.

6. Законодательно-правовые риски. Очень весомый и во многом неопределенный фактор, которые часто вызывает сомнения относительно инвестирования в ту или иную отрасль производства. Дело в том, что законодательная база во многом определяет возможности извлечения прибыли из вложенных средств.

Важно понимать, что только грамотный анализ всех рисков позволяет свести к минимуму потери, а также сохранить капитал в целостности и сохранности. По этой причине для их оценки часто приглашаются не только отдельные специалисты, но и целые компании, которые тратят на это большие денежные средства. Однако в целом все это полностью окупается правильным анализом текущей ситуации, основанном на объективном и точном расчете.

Все успешные и финансово независимые люди не устают повторять, что денежные средства следует рассматривать не как цель, а как инструмент, с помощью которого можно стать владельцем именно той частички производства или услуги, которая реально будет приносить стабильный доход. Широкий выбор современных инвестиционных инструментов позволяет активно использовать многие из них, извлекая при этом определенный доход. При этом риски здесь разные, что зависит от множества факторов и особенностей финансового инструменты. На банковских депозитах и в сфере недвижимости риски минимальные, однако, и прибыль небольшая. Если же вкладывать денежные средств в ПИФы и акции, прибыльность может составить до 60% годовых, что дает весомое преимущество в пользу последнего инвестиционного инструмента.

Интересно отметить, что доход инвестора может быть как фиксированным, в случае использования одних средств, так и плавающим, при выборе более выгодных финансовых инструментов. Если заказчик действует через доверительное лицо или управляющего, то обычно ему предоставляется определенный диапазон рисков, в которых он может действовать и за пределы которых выходить нельзя. Как всегда здесь действует инвестиционное правило – меньше риски, меньше доход.

1. ПИФы или паевые инвестиционные фонды. Получили наиболее распространения среди компаний и вкладчиков среднего звена, поскольку облают некоторыми важными преимуществами. Прежде всего, такой фонд аккумулирует в себе значительную часть денежных средств, что дает ему мощный инструмент для использования его в самых различных инвестиционных программах. Благодаря профессиональным аналитикам здесь существуют относительно небольшие финансовые риски, при возможности получить доход до 40% годовых. Дополнительным преимуществом является возможность входа в организацию с небольшой суммой денежных средств.

2. Драгоценные металлы. Уже давно многие инвесторы спасают свои капиталы в тяжелых и кризисных ситуациях, переводя их в золото и другие ценные металлы. Инвестиционная привлекательность с позиции извлечения большой прибыли здесь достаточно маленькая, поскольку его объективное удорожание идет очень низкими темпами. Именно поэтому перевод валюты в золото чаще всего связан с необходимостью переждать тяжелое время, обеспечив себе, таким образом, подушку безопасности.

3. Недвижимость и земля. Традиционно одними из самых стабильных средств для инвестирования являются земля и недвижимость. Это связано, прежде всего, с привязкой людей к этим объектам, а также их постоянной востребованностью, что делает их выгодными объектами для получения пассивного дохода. В то же время говорить о хорошей прибыли можно только в случае вложения в строительство промышленного или жилого объекта с последующей продажей или же сдачей помещений в арену коммерческим предприятиям. В остальных случаях недвижимость может приносить хотя и стабильный, но небольшой доход, не превышающий 15% годовых.

4. Банковские вклады. Представляют собой самый простой способ инвестирования, благодаря чему им чаще всего пользуются физические лица. Простая и прозрачная схема делает такие вложения достаточно популярными среди населения, в результате чего можно получить небольшую прибыль в конце года. В рамках серьезных инвестиционных проектов банковские депозиты никогда не рассматриваются.

5. Облигации, акции, займы и прочие ценные бумаги. Интересный и очень востребованный инструмент инвестирования, который при грамотном управлении может дать серьезный доход. Чаще всего крупные инвесторы используют именно акции для того, чтобы вложить денежные средства в крупные промышленные объекты, с целью не просто извлечения прибыли, но и получения практически полного контроля за работой предприятия. В то же время здесь следует отметить и достаточно большой риск, поэтому чаще всего инвестора для максимального снижения рисков используют схемы с доверительным управлением, привлекая к управлению капиталом специализированные организации.

6. Хедж-фонд. Представляет собой выгодный и довольно новый финансовый инструмент, основанный на страховании рисков. Интересной особенностью является то, что с увеличением инвестиционных инструментов, их качественным и количественным ростом хедж-фонды укрепляются все больше. Таким образом, в плане перспектив, такой финансовый инструмент может рассматриваться как один из наиболее выгодных.

7. Рынок Форекс. Относительно новый финансовый инструмент, который стал возможен с появлением и активным внедрением новейших информационных технологий. Благодаря возможности он-лайн контроля за котировками СКВ рынок стал доступен не только компаниям, но и физическими лицам, которые получили возможность пользоваться валютными спекуляциями для извлечения прибыли. В то же время следует понимать, что работа на этом рынке связана с достаточно большими рисками, поэтому говорить о его высокой надежности не стоит.

Интересно отметить, что сегодня возможностями активного инвестирования обладают не только компании, но и частные лица, которые имеют свободные денежные средства. Финансовая  грамотность населения позволяет сделать вывод о том, что многие люди активно пользуются некоторыми инструментами, однако чаще всего ограничиваются теми, которые приносят пассивный доход (банковские вклады, золото, аренда недвижимости). В то же время при более грамотном подходе, а так же привлечении организаций в рамках доверительного управления финансами можно добиться получения гораздо большего дохода.

Для изучения инвестиционного бизнеса нужно знать и уметь очное многое, поскольку только грамотный инвестор или доверительное лицо с большим опытом работы способен свести риски к минимуму. В то же время важно учитывать еще и особенности той страны, в которую заказчик собирается вложить средства, поэтому перед этим обязательно изучается инвестиционный климат. Если говорить о России, то здесь есть свои особенности, которые следует в обязательном порядке учитывать.

Среди главных недостатков здесь следует отметить некоторую нестабильность в экономике, а также отсутствие ясных и четких перспектив для развития некоторых отраслей. Следует подчеркнуть, что во многом отечественная экономика находится в ручном режиме управления, где государство оказывает непосредственное влияние на ее развитие. По этой причине инвесторы не всегда могут доверить свои капиталы в такие отрасли производства, как легкая и пищевая промышленность. В то же время металлургия, промышленное производство и добыча полезных ископаемых до сих пор остаются наиболее привлекательными для многих иностранных инвесторов.

Для грамотного и объективного анализа экономического климата, а также возможности привлекать выгодные инвестиции следует учитывать также законодательный фактор. К счастью сегодня в целом государственные органы регионов стремятся сделать на территориях своих федеральных округов все возможное, чтобы обеспечить приток иностранного капитала. Недостаток центрального финансирования вынуждает многих создавать более благоприятный климат, что положительно сказывается на притоке инвестиций.

Внутренние инвестиции занимают весомый процент в общей структуре экономического развития страны, причем паевые инвестиционные фонды показали здесь значительный рост. Благодаря возможности аккумулирования денежных средств многих заказчиков, они имеют широкие полномочия, а также возможности в  плане извлечения прибыли.

Подводя итоги всему вышеизложенному, следует сказать, что в условиях общей глобализации, а также более тесной взаимосвязи всех экономических, социальных, политических и прочих процессов инвестирование становится наиболее привлекательной сферой деятельности. Однако для того, чтобы иметь возможность пользоваться всеми инструментами следует правильно понимать все их особенности и способы применения. Только в таком случае инвестиции смогут принести выгоду своему хозяину, обеспечив самое правильное использование его денежных средств. Подводя итоги всему вышеизложенному, следует сказать, что только  грамотный анализ всех существующих перспектив, а также учет всех возможных рисков смогут гарантировать инвестору получение наибольшего дохода.