Банки заблокировали 30 тысяч подозрительных счетов в первый день работы антимошеннического закона

В первый день действия нового закона о возмещении средств при переводах на счета мошенников банки заблокировали 30 тысяч подозрительных счетов. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Центрального банка России Вадим Уваров на XXI Международном банковском форуме Ассоциации банков России.

Закон, вступивший в силу 25 июля 2024 года, обязывает банки возвращать клиентам украденные средства, если кредитная организация допустила перевод на счет, числящийся в специальной базе ЦБ как мошеннический. Согласно новым правилам, банки также должны на два дня блокировать подозрительные операции и связываться с клиентом для подтверждения добровольности перевода.

По данным ЦБ, системно значимые кредитные организации ежедневно «охлаждают» около 20 тысяч денежных переводов. Уваров отметил, что некоторые граждане не понимают причин таких задержек и обращаются за разъяснениями в свои банки.

Председатель правления НКО «Мобильная карта» Елена Шейкина поделилась статистикой: за два месяца действия закона 34% клиентов, чьи переводы были временно заморожены, впоследствии провели повторные операции. Около 2,7 тысяч клиентов отказались от повторных переводов на общую сумму 53 миллиона рублей.

Однако новый закон создал трудности для некоторых легитимных клиентов, чьи персональные данные были украдены и использованы для открытия счетов в других банках. Шейкина предложила скорректировать механизм исключения из базы ЦБ, чтобы позволить законопослушным клиентам подтверждать свою личность в обслуживающем банке.

Уваров признал наличие определенных трудностей у легитимных клиентов и объяснил, что для включения в базу мошеннических реквизитов ЦБ использует два фактора: наличие операции без добровольного согласия клиента и запрос из МВД России о возбуждении уголовного дела.

По данным ЦБ, в 2023 году мошенники похитили у банковских клиентов 15,8 миллиарда рублей, совершив 1,17 миллиона несанкционированных операций. Банки вернули клиентам только 8,7% украденных средств. При этом кредитным организациям удалось предотвратить хищения на сумму 5,8 триллиона рублей, заблокировав 34,8 миллиона подозрительных денежных переводов.

admin