Баффетт.РУ

Подставные лица, используемые для обналичивания украденных средств, начали применять новую схему с нотариальными доверенностями для открытия счетов в банках. Об этом заявила заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Галина Бобрышева на XXII Международном банковском форуме.

«Видим, что появляются новые схемы. Дроппы пытаются показаться банку, получая некую индульгенцию, например, доверенности нотариальные, чтобы можно было дистанционно открывать счета и получать банковские карточки. Все это понятно. Цель — транзит, и в конечном счете — обналичивание», — сказала представитель Росфинмониторинга.

По данным ведомства, объем дропперских операций растет и уже составляет порядка 10 миллиардов рублей. Вместе с тем Бобрышева отметила, что средняя сумма одной операции снижается, а банки стали лучше выявлять подобные схемы.

Особую обеспокоенность у надзорного органа вызывает вовлечение несовершеннолетних в дропперские схемы. По словам Бобрышевой, к незаконной деятельности привлекается молодежь от 14 лет.

«Видим, что все больше вовлекается несовершеннолетних», — отметила заместитель директора службы, комментируя ситуацию с дропперами.

Представитель Росфинмониторинга подчеркнула необходимость персонализированного подхода к работе с несовершеннолетними нарушителями. По ее мнению, неправильные действия регулятора могут привести к серьезным социальным последствиям.

«Мы понимаем, что на нас ложится большая ответственность по персонализированному подходу к этой категории (лиц). Потому что один неверный шаг или комплекс неверных шагов может привести к тому, что мы закроем возможности доступа к легальной финансовой системе. Конечно, эта категория молодежи потянется за заработком в теневой, а еще хуже — в криминальный сектор», — предупредила Бобрышева.

Новая схема с нотариальными доверенностями демонстрирует адаптацию мошенников к усиливающимся мерам контроля со стороны банков и регуляторов. Использование официальных документов призвано создать видимость легитимности операций и обойти системы выявления подозрительных транзакций.

Росфинмониторинг продолжает работу по совершенствованию методов выявления и предотвращения дропперских схем. Особое внимание уделяется профилактической работе с молодежью для предотвращения их вовлечения в противоправную деятельность.

Источник: ТАСС