Специалист по кибербезопасности предупредил о новой схеме мошенничества, связанной с переводами денежных средств через систему быстрых платежей от неизвестных лиц. Руководитель проектов компании «Интеллектуальная аналитика» Тимофей Воронин в интервью RT детально описал механизм работы злоумышленников и дал рекомендации по защите от финансовых махинаций.
Схема обмана работает следующим образом: гражданину на банковскую карту поступает денежный перевод от совершенно незнакомого отправителя. Суммы варьируются от 5 до 20 тысяч рублей. Через день или несколько дней после поступления средств жертве звонят или пишут в мессенджерах.
«Чаще всего используется такая схема: человеку поступает перевод через СБП, сумма может быть разной — и 5 тыс. и 20 тыс. (рублей. — RT). …На следующий день или спустя некоторое время пишут или звонят в мессенджерах и под различными предлогами просят вернуть данную сумму по указанному в сообщении номеру — якобы деньги отправили не туда по ошибке», — рассказал Воронин изданию.
Мошенники представляются отправителями и ссылаются на техническую ошибку, просят вернуть поступившие средства по указанным реквизитам. Если человек отказывается выполнить требование, ему начинают угрожать написанием заявления в полицию за отказ вернуть деньги.
Воронин предложил четкий алгоритм действий для получателей подозрительных переводов. Первым шагом должно стать обращение в службу поддержки банка для фиксации факта поступления средств от неизвестного лица. Затем необходимо обратиться в правоохранительные органы для документального оформления происшествия.
«Во-первых, если вы получили перевод от неизвестного вам человека, необходимо обратиться в поддержку вашего банка для фиксации поступления денежных средств. Во-вторых, следует обратиться в полицию, также для фиксации факта перевода денежных средств. Переводить деньги на карту отправителю или по реквизитам, на которые вас просят перевести деньги, категорически запрещено, так как вы рискуете или стать жертвой шантажа злоумышленников, или стать участником финансирования террористов/дропперской схемы», — подчеркнул эксперт.
Главное правило — категорически не переводить полученные средства обратно. Это может привести к участию в серьезных криминальных схемах, включая финансирование терроризма или отмывание денег.
Особое внимание специалист обратил на психологическое давление со стороны мошенников. Они стремятся заставить людей действовать максимально быстро, не давая времени на размышления и консультации.
Воронин отметил, что мошенники будут заставлять перевести деньги по указанным реквизитам максимально быстро, «используя при этом любые предлоги и даже угрозы». Подобная спешка является одним из главных признаков мошеннической схемы.
Участие в таких переводах грозит не только финансовыми потерями, но и серьезными правовыми последствиями, предупредил эксперт.
Источник: Rt.com
Российские банки приступили к снижению процентных ставок по кредитам после решения Банка России понизить ключевую…
За десять месяцев текущего года количество туристических поездок по России увеличилось почти на 5%. Об…
Суздаль принял за год более 1,3 миллиона туристов, став лидером среди малых городов России по…
Запасы газа в подземных хранилищах Европы опустились до 70%, однако темпы отбора в декабре резко…
Государственная дума приняла закон, который устанавливает новые правила работы микрофинансовых организаций. Документ направлен на борьбу…
Соединённые Штаты в сентябре закупили максимальный объём российского мороженого более чем за три года. Об…