При запуске любого бизнес — проекта требуется вложение капитала. Разные виды деятельности – торговля, производство товаров или оказание услуг – требует привлечения различных сумм денежных средств. Например, открытие интернет-магазина потребует вложения 30 000-50 000 рублей, а стоимость организации производства по изготовлению товаров может достигать нескольких миллионов рублей. Вы можете вложить в старт-ап собственные средства или привлечь заемный капитал. Задумываясь о том, как найти инвестора для открытия своего бизнеса, имейте в виду необходимость разработки детального бизнес-плана, который убедит его вложить средства в ваше новое предприятие.
Как правильно выбрать инвестора
Если ваш проект перспективен – вы планируете организацию производства товаров, имеющих высокий спрос или инновационных продуктов – инвесторы с большой вероятностью заинтересуются вами. Но где их искать, и как заключить сделку на взаимовыгодных условиях, чтобы вы не попали в финансовую «кабалу», а сотрудничали, как партнеры?
Как найти инвестора для открытия своего бизнеса – советы опытных менеджеров по инвестициям:
- Перед тем, как искать инвестора для своего старт-апа, нужно четко определить, какие ресурсы и инструменты нужны для начала бизнеса – финансовые средства, выходы на новые рынки, получения разрешительных документов и пр. Нужно также сформировать условия, на которых вы готовы сотрудничать – как правило, инвесторы вкладывают деньги в перспективный проект под вашим управлением с условием получения 25-50% от стоимости активов и прибыли новой компании. Этот список позволит вам определить портрет идеального инвестора.
- Не стоит привлекать в свой проект более 3 инвесторов. Управление компанией советом директоров из 5-10 человек будет сложным. Каждый собственник будет отстаивать свой личный интерес, и принятие решений может затягиваться.
- Искать того, кто вложит деньги в ваш проект нужно заранее – это позволит более обдуманно принимать решения по условиям сделки. А когда деньги нужны уже очень срочно, начинающий бизнесмен просто не успевает принять обдуманное решение или у него уже просто нет выбора.
- При планировании вывода на рынок инновационных продуктов и технологий можно обратиться в один из крупных венчурных фондов. Такие компании вкладывают средства в крупные проекты со средней степенью риска. Венчурные фонды не имеют права инвестировать в банковскую, страховую, инвестиционную отрасли. Для венчурных проектов, требующих малых и средних сумм инвестиций, можно привлечь одного из бизнес-ангелов (частного венчурного инвестора), который оказывает поддержку на начальном этапе развития старт-апа.
Как найти инвестора для открытия своего бизнеса — этапы
Чтобы найти того, кто вложит собственные средства в ваш проект, первым делом разработайте детальный бизнес-план.
Типовая форма бизнес-плана предусматривает такие основные разделы:
- Резюме проекта (документ, который первым читает инвестор – если он его не заинтересует, дальше читать никто не будет). В данном разделе кратко описывается суть проекта, продукт, который будет производиться или реализоваться, указывается сумма необходимых инвестиций, планируемая рентабельность проекта, сроки окупаемости, перспектива развития и пр.
- Маркетинговый план. Очень важный раздел, в котором приведены: анализ рынка (объем, спрос, особенности целевой аудитории), конкурентный анализ, стратегия продвижения товара на рынок и пр.
- Производственный план. Содержит детальное описание применяемых технологий, перечень необходимого оборудования и его мощности, помещений и требований к ним, сырья и материалов. При производстве товаров приводится развернутый расчет себестоимости.
- План по персоналу. Описывается перечень необходимого персонала, с указанием обязанностей каждого из них и требований к ним. Прописывается структура подчинения и взаимодействия различных подразделений.
- Экономическое обоснование. Один их самых важных для инвестора разделов. В нем содержатся такие расчеты: планируемая сумма инвестиций (складывается из стоимости оборудования, покупки помещений, закупки сырья и техники); план доходов и расходов помесячно – прогнозы на несколько лет; процент рентабельности; расчет точки безубыточности; срок окупаемости проекта и пр. Все приведенные данные не должны быть «взяты с потолка», для таких расчетов нужно изучить аналитику аналогичных предприятий за прошлые периоды.
- Оценка рисков. Раздел, в котором расписываются внешние и внутренние риски, которые могут повлиять на размер выручки и процент прибыльности проекта.
Совет:
Не пробуйте обмануть инвестора, вписывая «липовые» цифры в бизнес-план. Человек, который занимается инвестициями, достаточно хорошо знает рынок, с которым работает, понимает средний процент прибыльности и объем продаж данной группы товаров.
О чем нужно рассказать инвестору, чтобы он вложил деньги в ваш старт-ап:
- преимущества бизнеса и его перспективность через пять и более лет;
- особенности целевой аудитории;
- используемые технологии и стратегия построения каналов сбыта;
- особенности конкуренции на рынке;
- объемы продаж, процент рентабельности, срок окупаемости;
- размер доли в бизнесе и условия ведения дел.
Куда можно обратиться, чтобы найти инвестора для открытия своего бизнеса:
- Венчурные компании.
- Ассоциации предпринимателей, различные бизнес — сообщества.
- Финансовые и инвестиционные компании.
- Технопарки (для инновационных и высокотехнологичных продуктов). Такие подразделения можно найти в ВУЗах и научных институтах.
- Бизнес-инкубаторы. Создаются при государственной поддержке малого и среднего бизнеса и позволяют получить льготу на пользование производственными помещениями, консультации по ведению бизнеса или поиску или поиску инвестора.
- Кредитные кооперативы. Выдают небольшие суммы – до 350 000 рублей под проценты гораздо выше банковских. Такие ссуды можно брать на короткие сроки и соотносить проценты по займу с рентабельностью вашего бизнеса.
- Благотворительные фонды, которые выдают гранты под инновационные продукты и высокотехнологичные разработки.