Росфинмониторинг может приостанавливать подозрительные переводы с 1 июня

Федеральная служба по финансовому мониторингу наделена новыми полномочиями по временной приостановке банковских операций граждан без предварительного судебного решения. Об этом в беседе с «Газетой.Ru» сообщила сенатор и председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова, разъяснившая механизм работы нововведений.

С первого июня текущего года Росфинмониторинг наделяется правомочиями блокировать финансовые транзакции российских граждан на срок до десяти суток без получения судебного разрешения. Основанием для таких действий может служить подозрение регулятора в легализации средств, полученных преступным путем, либо в финансовой поддержке экстремистской деятельности.

Под действие ограничительных мер могут попасть даже правомерные денежные операции, если они будут расценены контролирующими органами как подозрительные. По словам Епифановой, к категории потенциально сомнительных транзакций относятся систематические небольшие денежные поступления, переводы от различных отправителей без указания целей, возврат займов при отсутствии письменного подтверждения, а также нетипичные расходные операции.

«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», — пояснила парламентарий.

Данная мера представляет собой элемент усиливающегося государственного контроля за денежными потоками в рамках противодействия мошенническим схемам и незаконному использованию банковских карт третьих лиц. Конкретные суммы переводов, которые могут стать объектом пристального внимания регулятора, в официальных разъяснениях не указываются.

Сенатор подчеркнула, что граждане не должны испытывать излишнего беспокойства по поводу нововведений, поскольку блокировочные меры будут применяться исключительно в обоснованных случаях и носить адресный характер. Стандартный период приостановления финансовых операций не превысит десятидневного срока.

Однако в особых обстоятельствах продолжительность блокировки может быть увеличена до 30 календарных дней. Такое расширение временных рамок допускается в ситуациях, когда основанием для приостановления операций служит информация, предоставленная компетентными структурами зарубежных государств.

Процедура информирования затронутых граждан предусматривает оперативное уведомление о факте приостановления операций в день принятия соответствующего решения. Росфинмониторинг обязуется разъяснить гражданам причины блокировки в трехдневный срок после получения письменного запроса от заинтересованного лица.

Для минимизации рисков попадания под ограничительные меры Епифанова рекомендует россиянам соблюдать принципы финансовой безопасности. В частности, следует воздерживаться от передачи банковских реквизитов посторонним лицам, отказываться от получения денежных средств от незнакомых людей, заблаговременно подготавливать документальное обоснование переводов в виде договоров, расписок или деклараций.

Дополнительно сенатор советует предварительно информировать банковские учреждения о планируемых нестандартных операциях, например, перед совершением зарубежных поездок. В случае блокировки счета или карты необходимо незамедлительно предоставить регулятору исчерпывающие пояснения характера операций, а при необходимости использовать право обжалования решения через Центральный банк или судебные инстанции.

«Это поможет сохранить доступ к средствам и избежать ненужных проблем», — заключила Епифанова, подчеркнув важность активного взаимодействия граждан с контролирующими органами для быстрого разрешения спорных ситуаций.

Источник: Газета.ru

admin