Баффетт.РУ

Россияне рискуют неосознанно стать дропперами — участниками мошеннических схем по отмыванию и обналичиванию денег, предупредил руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков.

По его словам, для этого достаточно попасться на уловку с «ошибочным переводом» или согласиться помочь незнакомцу на улице. «Например, в последние месяцы стала популярной схема, когда жертве на карту поступает крупная сумма, а затем ей звонят с просьбой вернуть деньги на счет, иногда даже предлагают оставить себе процент за помощь», — рассказал эксперт.

Другой распространенный сценарий — когда человека просят принять платеж на свою карту и обналичить его в банкомате за вознаграждение. В обоих случаях россияне, сами того не подозревая, могут стать соучастниками преступных схем.

Блезнеков отметил, что крупные российские банки уже используют системы дроп-мониторинга для борьбы с дропперами. Благодаря анализу операций клиентов, включая тех, кто ранее был замечен в мошеннических действиях, у них сформирован «портрет дропа» — набор признаков, указывающих на подозрительную активность.

«Система проверяет совпадения с этими маркерами и либо сразу ограничивает обслуживание, либо отправляет транзакции на ручную проверку. Например, она может среагировать, если карта была переоформлена на другой номер, а после этого по ней прошло несколько мелких операций. Это может означать, что карту продали мошеннику», — пояснил эксперт.

Центробанк в настоящее время выделяет три основных типа дропперов по их функционалу: заливщиков, транзитников и обнальщиков. Транзитники получают деньги на карту и переводят их дальше, заливщики «заливают» наличные через банкоматы на нужные счета, а обнальщики снимают средства и передают их курьерам.

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг сможет самостоятельно блокировать операции по картам при подозрении на участие их владельцев в дропперских схемах.

Чтобы не стать жертвой мошенников и невольным соучастником преступлений, эксперты рекомендуют:

1. Никогда не соглашаться на просьбы незнакомцев провести через свой счет или карту какие-либо денежные операции.
2. В случае получения «ошибочного» перевода на крупную сумму — сразу связаться с банком, а не переводить деньги по просьбе звонящих.
3. Не пытаться заработать на сомнительных схемах с обналичиванием средств — это может быть расценено как участие в преступной деятельности.
4. Сообщать в банк о любых подозрительных операциях и предложениях по своим счетам.

Следование этим простым правилам поможет защитить себя от неосознанного вовлечения в дропперские схемы и связанных с этим проблем с законом, подчеркивают специалисты по информационной безопасности.

Источник: Rt.com