Баффетт.РУ

Неожиданное пополнение счёта может обернуться серьёзными проблемами — как для тех, кто решит оставить чужие деньги себе, так и для тех, кто попытается вернуть их самостоятельно. Директор по правовым вопросам финансового маркетплейса «Сравни» Юлия Суворова объяснила RT, как действовать правильно в обоих случаях.

Если человек получил чужие деньги и отказывается их возвращать, его могут привлечь к суду за неосновательное обогащение. Это законная норма, и прецеденты уже есть. Однако самостоятельно переводить деньги обратно — не менее опасный путь.

Именно на этом строится одна из распространённых мошеннических схем. Злоумышленники похищают чужие средства, зачисляют их на счёт случайного человека, а затем просят «вернуть» деньги на указанный счёт. Тот, кто соглашается, автоматически становится дроппером — соучастником схемы по отмыванию и транзиту украденных средств. Даже если человек действовал из лучших побуждений, доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Суворова объяснила единственно верный алгоритм. Тот, кто якобы совершил ошибочный перевод, обязан самостоятельно обратиться в свой банк с заявлением об отмене транзакции. Получатель неожиданных средств, в свою очередь, должен незамедлительно связаться со своим банком, сообщить об ошибочном зачислении и попросить вернуть деньги по тем же реквизитам, откуда они поступили. Только этот путь обеспечивает юридическую безопасность — без риска оказаться в роли соучастника.