ЦБ РФ обеспокоен масштабами вовлечения граждан в схемы с дропперами
Ежемесячно около 80 тысяч российских и иностранных граждан становятся дропперами — подставными лицами, задействованными в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Об этом заявила зампредседателя Банка России Ольга Полякова на уральском форуме «Кибербезопасность в финансах».
По словам Поляковой, ЦБ обеспокоен масштабами этой проблемы. «Мы видим, что дропперами становятся порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан. Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков, выстраиваются две очереди: одна на получение банковской карты, вторая — на закрытие счета и на вывод заблокированных банками средств», — подчеркнула она.
Дропперы играют ключевую роль в схемах по отмыванию денег и выводу похищенных средств. Они предоставляют свои личные данные и банковские счета для перевода на них незаконно полученных денег, а затем снимают их и передают организаторам преступных схем за вознаграждение.
Зачастую в качестве дропперов вербуют людей, находящихся в тяжелой финансовой ситуации, студентов, безработных, а также граждан других стран. Им обещают легкий заработок за, казалось бы, простые действия — открытие счета и снятие денег. Однако участие в подобных схемах является противозаконным и может повлечь за собой уголовную ответственность.
Банк России и правоохранительные органы ведут активную борьбу с вовлечением граждан в деятельность дропперов. Регулятор требует от банков усиливать меры по противодействию отмыванию доходов и выявлению подозрительных операций. Кроме того, ведется работа по повышению финансовой грамотности населения и информированию о рисках участия в сомнительных схемах.
Эксперты отмечают, что для эффективного решения проблемы необходим комплексный подход, включающий совершенствование законодательства, усиление контроля за финансовыми потоками, разъяснительную работу с гражданами и международное сотрудничество в сфере противодействия киберпреступности.
В то же время, по мнению специалистов, важно создавать условия для легального трудоустройства и социальной поддержки граждан, чтобы у них не возникало соблазна участвовать в преступных схемах ради заработка.
Предупреждение:
Не стоит соглашаться на предложения незнакомых лиц об использовании ваших банковских счетов для получения и вывода денежных средств, даже если обещают хорошее вознаграждение. Помните, что участие в схемах по отмыванию денег является уголовно наказуемым деянием и может привести к серьезным последствиям, включая судимость и реальный срок лишения свободы. Если вам поступило подобное предложение, немедленно сообщите о нем в правоохранительные органы.
Все материалы на сайте Баффетт.РУ носят исключительно информационный характер, не являются офертой и не могут быть восприняты как рекомендации или призыв к действию с нашей стороны. Финансовые рынки несут высокие риски и любые торговые операции должны быть тщательно обдуманы.
Похожие материалы:
- Поставки минтая на российский рынок выросли до рекордных 271 тысячи тонн
- Чукотка лидирует по средней зарплате среди российских регионов
- Пищевая отрасль требует приравнять маркетплейсы к обычным магазинам
- ФАС начала проверки топливных компаний по подозрению в сговоре
- Зарубежные авиакомпании увеличили присутствие на российском рынке до 47%
- Нехватка электромощностей угрожает развитию ИИ-инфраструктуры в России
- Минюст защитит должников от ареста имущества за мелкие долги
- Китай поднялся на седьмое место в рейтинге направлений у россиян
