Баффетт.РУ

Федеральная служба по финансовому мониторингу одобрила инициативу Министерства финансов о введении месячного лимита на пополнение счетов через банкоматы. Ведомство сообщило РБК, что ограничение в размере 1 миллиона рублей поможет противодействовать отмыванию криминальных доходов.

Предложение Минфина стало известно 30 января. Разработанный законопроект предусматривает изменения в закон о банках и банковской деятельности. Документ уже направлен на рассмотрение в Центробанк и Росфинмониторинг — это произошло в середине января.

В настоящее время физические лица могут вносить на свои счета и вклады любые суммы наличными без каких-либо ограничений. По мнению авторов инициативы, подобная практика создает возможности для введения в финансовый оборот средств неизвестного происхождения.

Росфинмониторинг обосновал поддержку предложения результатами исследования 2022 года. Национальная оценка рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма выявила, что банкоматы активно применяются в незаконных схемах. Злоумышленники используют так называемых «дропов» — подставных граждан, на чьи счета зачисляются средства из неустановленных источников, пояснили в ведомстве.

«Введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков», — отметили представители службы.

Одновременно Росфинмониторинг напомнил о существующих полномочиях кредитных организаций. Действующее антиотмывочное законодательство позволяет сотрудникам банков запрашивать у клиентов документы, подтверждающие легальность происхождения вносимых денег. Такое право возникает при наличии определенных оснований для проверки.

Инициатива получила поддержку в Государственной думе. Глава комитета нижней палаты по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал предложение логичным шагом. По его словам, ограничение может сократить число случаев финансового мошенничества, когда граждане под влиянием злоумышленников снимают деньги в одном месте и переводят их через банкоматы по указанию преступников.

Эксперты отмечают, что новая мера затронет в первую очередь бизнес-модели, связанные с обналичиванием средств. Для рядовых граждан лимит вряд ли создаст существенные неудобства, поскольку ежемесячное внесение сумм свыше миллиона рублей наличными через банкоматы не является распространенной практикой в повседневных финансовых операциях.

Источник: РБК