Баффетт.РУ

Банк России с 1 января 2026 года увеличит количество признаков мошеннических операций с шести до двенадцати. Об этом говорится в материалах регулятора.

Новые критерии помогут банкам быстрее выявлять подозрительные переводы и защищать средства клиентов. Список дополнят шесть новых признаков, которые охватывают технические, поведенческие и финансовые аспекты операций.

Одним из важных нововведений станет контроль за временем обмена данными между картой и банкоматом. Если при бесконтактной операции время превысит норматив, установленный Национальной системой платежных карт, это вызовет подозрение. Слишком долгий обмен данными может указывать на попытку перехвата информации злоумышленниками.

Банки также будут реагировать на уведомления НСПК о рисках мошенничества. Например, когда клиент случайно раскрыл данные карты посторонним лицам или сообщил реквизиты по телефону мошенникам.

Изменение номера телефона станет тревожным сигналом, если это произошло менее чем за 48 часов до перевода денег. Причём учитывается смена номера как в онлайн-банке, так и на портале «Госуслуги». Мошенники часто используют этот приём, чтобы перехватить контроль над счётом жертвы.

Регулятор обратит внимание и на техническое состояние устройств клиентов. Если на телефоне или компьютере обнаружены признаки вредоносного программного обеспечения, изменения операционной системы или смены провайдера связи, это может указывать на удалённый доступ злоумышленников к счёту. Банк заблокирует подозрительную операцию.

Появятся и новые финансовые критерии. Внесение наличных через банкомат с использованием токенизированной карты станет подозрительным, если владелец счёта за предыдущие сутки совершал трансграничный перевод физическому лицу на сумму более 100 тысяч рублей. Такая комбинация действий характерна для схем отмывания денег.

Ещё один признак касается переводов новым получателям. Операция попадёт под контроль, если клиент отправляет деньги человеку, с которым не было финансовых отношений последние полгода, при условии, что менее суток назад он перевёл себе из другого банка через Систему быстрых платежей сумму свыше 200 тысяч рублей. Такая схема часто используется мошенниками для быстрого вывода украденных средств.

Седьмой новый признак заработает позже остальных — с 1 марта 2026 года. ЦБ будет применять ограничения, когда получатель средств числится в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных технологий. Запуск этого критерия привязан к старту самой системы.

Расширение списка признаков — часть комплексной работы регулятора по борьбе с финансовым мошенничеством. В 2025 году россияне потеряли от действий злоумышленников десятки миллиардов рублей. Новые меры призваны усилить защиту и сократить ущерб от киберпреступлений.

Источник: ТАСС