Росфинмониторинг обнаружил схемы отмывания денег через маркетплейсы
Росфинмониторинг обратил внимание банков на возросшие риски проведения сомнительных операций через платформы онлайн-торговли. Ведомство зафиксировало случаи использования маркетплейсов для незаконного обналичивания денежных средств.
По данным крупного российского банка, с конца августа увеличилось число компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах, которые система ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) относит к группам со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций.
Банк России подтвердил наличие отдельных случаев проведения подозрительных операций клиентами банков, осуществляющими деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах. ЦБ рассматривает такие операции как способ обхода антиотмывочных процедур.
Система ЗСК, функционирующая с июля 2022 года, ежедневно анализирует транзакции клиентов банков, присваивая им уровень риска. По данным ЦБ, сейчас к высокорисковым относятся 1,3% юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, еще 1,9% находятся в промежуточной зоне риска.
Эксперты отмечают, что российские импортеры иногда обходят таможенные процедуры, ввозя товары по системе карго. Такие товары могут продаваться на оптовых рынках, а затем реализовываться сейлерами маркетплейсов.
Банки заявляют, что способны отличить добросовестных сейлеров от недобросовестных, используя дополнительные проверки и запрашивая подтверждающие документы. Крупные маркетплейсы, такие как Ozon и Wildberries, не отмечают роста подозрительной активности среди своих продавцов.
Все материалы на сайте Баффетт.РУ носят исключительно информационный характер, не являются офертой и не могут быть восприняты как рекомендации или призыв к действию с нашей стороны. Финансовые рынки несут высокие риски и любые торговые операции должны быть тщательно обдуманы.
Похожие материалы:
- Минфин: Федеральный инвестиционный налоговый вычет сократят до 3%
- Новый банк развития БРИКС сделает ставку на местные валюты при инвестициях
- Глава ЦБ РФ предлагает закрепить в законе универсальный QR-код для платежей
- Минфин и «ДОМ.РФ» готовят изменения в механизме распределения лимитов льготной ипотеки
- Правительство увеличивает лимиты Сбербанка по семейной ипотеке
- Банки предупредили о рисках запрета повышения лимита по кредиткам
- Россия отказывается от внедрения правил глобального минимального налога
- НБКИ: Для ипотеки россиянам нужно зарабатывать более 103 тысяч в месяц
