Росфинмониторинг обратил внимание банков на возросшие риски проведения сомнительных операций через платформы онлайн-торговли. Ведомство зафиксировало случаи использования маркетплейсов для незаконного обналичивания денежных средств.
По данным крупного российского банка, с конца августа увеличилось число компаний и индивидуальных предпринимателей, торгующих на маркетплейсах, которые система ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК) относит к группам со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций.
Банк России подтвердил наличие отдельных случаев проведения подозрительных операций клиентами банков, осуществляющими деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах. ЦБ рассматривает такие операции как способ обхода антиотмывочных процедур.
Система ЗСК, функционирующая с июля 2022 года, ежедневно анализирует транзакции клиентов банков, присваивая им уровень риска. По данным ЦБ, сейчас к высокорисковым относятся 1,3% юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, еще 1,9% находятся в промежуточной зоне риска.
Эксперты отмечают, что российские импортеры иногда обходят таможенные процедуры, ввозя товары по системе карго. Такие товары могут продаваться на оптовых рынках, а затем реализовываться сейлерами маркетплейсов.
Банки заявляют, что способны отличить добросовестных сейлеров от недобросовестных, используя дополнительные проверки и запрашивая подтверждающие документы. Крупные маркетплейсы, такие как Ozon и Wildberries, не отмечают роста подозрительной активности среди своих продавцов.
Аналитики ЦИАН по запросу "РБК-Недвижимости" провели исследование, которое показало, что аренда квартир в крупных городах…
Популярная российская социальная сеть "Одноклассники" объявила о завершении адаптации веб-версии своего сервиса для незрячих пользователей.…
Президент "АвтоВАЗа" Максим Соколов в интервью РБК раскрыл детали финансового положения компании и предложил ряд…
На российском рынке платежных решений разворачивается конкуренция между двумя подходами к созданию единого QR-кода для…
Каждый третий россиянин за последние два года стал лучше относиться к китайским товарам, согласно исследованию…
Большинство турецких банков стремятся прекратить обслуживание сделок, связанных с Россией и Белоруссией, передавая их единственному…
View Comments
Сбербанк продолжает работать с клиентами, чтобы минимизировать риски, помогая законопослушным предпринимателям избежать недоразумений и продолжать вести бизнес в соответствии с требованиями законодательства.